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Formation à la Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme (LCB-FT)

Évaluation du cours
4.8 (9)
Apprenants actifs
22

Qu'est-ce qui est inclus dans ce cours

  • 6 Modules
  • Accès sur mobile et ordinateur
  • 6 quiz, 1 examen final
  • Accès à vie

LCB-FT Aperçu du cours

Le programme de formation en lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) offre une compréhension structurée des obligations en matière de LCB-FT, des dispositifs de gestion des risques, de la vigilance à l’égard de la clientèle, du filtrage des sanctions, des obligations déclaratives et des exigences de gouvernance dans l’environnement réglementaire français et européen. Cette formation met l’accent sur la manière dont les fonds illicites peuvent pénétrer les systèmes financiers légitimes, sur l’importance des dispositifs LCB-FT pour la protection de l’intérêt public, ainsi que sur les attentes imposées aux organisations réglementées pour identifier, évaluer, surveiller et signaler les risques liés à la criminalité financière.

 

Les participants découvrent les principales institutions françaises et européennes impliquées dans la LCB-FT, notamment TRACFIN, l’ACPR, l’AMF, le GAFI et l’AMLA, ainsi que les fondements juridiques qui encadrent les responsabilités de conformité. La formation couvre également l’identification des clients, la vérification des bénéficiaires effectifs, les personnes politiquement exposées (PPE), l’évaluation des risques, la surveillance des transactions, le gel des avoirs, les contrôles internes, les enseignements issus des actions de contrôle et de sanction, ainsi que les risques émergents liés aux crypto-actifs, à l’onboarding digital et au blanchiment fondé sur le commerce international.

 

Cette formation s’adresse aux professionnels et aux organisations souhaitant renforcer leurs connaissances en LCB-FT, améliorer leur compréhension des risques financiers et assurer une meilleure conformité aux exigences réglementaires françaises et européennes.

 

Quels sujets cette formation à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme couvre-t-elle ?

Cette formation couvre les principaux domaines de connaissance nécessaires à une compréhension professionnelle de la LCB-FT :

  • Fondements de la LCB-FT en France

  • Cadre juridique français et européen

  • Rôle de TRACFIN, ACPR, AMF, GAFI et AMLA

  • Vigilance client et contrôles KYC

  • Bénéficiaires effectifs et structures complexes

  • Personnes politiquement exposées et clients à haut risque

  • Évaluation des risques et surveillance continue

  • Sanctions, gel des avoirs et contrôles de conformité

  • Gouvernance, formation et amélioration continue

  • Risques émergents liés aux crypto-actifs et à l’entrée en relation numérique

 

Avantages de la formation à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme pour les organisations et les professionnels

Une formation LCB-FT structurée renforce la capacité des professionnels à comprendre les risques et à contribuer efficacement au dispositif de conformité.

  • Meilleure compréhension des obligations réglementaires françaises et européennes

  • Renforcement de la culture de conformité interne

  • Amélioration de la vigilance client et des contrôles KYC

  • Meilleure détection des activités inhabituelles

  • Gestion plus rigoureuse des alertes et de l’escalade interne

  • Documentation plus fiable des décisions de conformité

  • Sensibilisation aux sanctions, au gel des avoirs et au filtrage

  • Meilleure préparation aux attentes des autorités de supervision

 

Programme du cours

7 sections 3 Hours longueur totale

Module 1 : Fondements de la LCB-FT en France

  • Blanchiment d’argent, financement du terrorisme et infractions sous-jacentes
  • Finalité de la LCB-FT, logique du risque et protection de l’intérêt public
  • Comment la valeur illicite entre dans les systèmes financiers légitimes
  • Principales institutions françaises et européennes de LCB-FT : TRACFIN, ACPR, AMF, GAFI et AMLA
  • Quiz

Module 2 : Cadre juridique français et européen

  • Code monétaire et financier et obligations fondamentales de LCB-FT
  • Code pénal français : infractions de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme
  • Obligations de déclaration à TRACFIN et seuils juridiques du soupçon
  • Paquet européen de lutte contre le blanchiment d’argent, AMLA et attentes réglementaires transfrontalières
  • Quiz

Module 3 : Vigilance à l’égard de la clientèle et contrôles KYC

  • Identification du client, vérification et finalité de la relation d’affaires
  • Bénéficiaires effectifs et structures d’entreprise complexes
  • Personnes politiquement exposées, clients à haut risque et vigilance renforcée
  • Qualité du dossier client, preuves, conservation des documents et traçabilité des données
  • Quiz

Module 4 : Évaluation des risques, surveillance et détection

  • Approche fondée sur les risques et classification interne des risques
  • Facteurs de risque liés au client, au produit, à la transaction, au canal et à la zone géographique
  • Surveillance continue, examen des alertes et analyse des activités inhabituelles
  • Voies d’escalade, enquête interne et documentation des décisions
  • Quiz

Module 5 : Sanctions, gel des avoirs et contrôles de conformité

  • Cadres français et européens en matière de sanctions
  • Gel des avoirs, parties soumises à restrictions et obligations de filtrage
  • Examen des correspondances, faux positifs et alertes confirmées
  • Contrôles internes, assurance qualité et préparation aux contrôles des autorités de supervision
  • Quiz

Module 6 : Gouvernance, formation, mesures d’application et amélioration continue

  • Gouvernance LCB-FT, responsabilité des dirigeants et culture de conformité
  • Obligations de formation fondées sur les rôles selon les normes professionnelles françaises
  • Mesures d’application réglementaires, enseignements tirés des cas et défaillances courantes en matière de conformité
  • Risques émergents : crypto-actifs, entrée en relation numérique, blanchiment fondé sur le commerce international et futures tendances en matière de LCB-FT
  • Quiz

Quiz Final

    Ce que vous apprendrez

    À la fin de cette formation, les participants seront capables de :

    • Comprendre les principes fondamentaux de la LCB-FT en France.
    • Identifier les risques liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme.
    • Analyser les obligations issues du Code monétaire et financier et du Code pénal.
    • Appliquer les principes de vigilance client et de contrôle KYC.
    • Évaluer les risques liés aux clients, produits, transactions, canaux et zones géographiques.
    • Examiner les alertes, activités inhabituelles et voies d’escalade internes.
    • Comprendre les obligations relatives aux sanctions et au gel des avoirs.
    • Améliorer la gouvernance, la documentation et la culture de conformité LCB-FT.

    Pourquoi nous choisir pour une formation en LCB-FT

    • Comprendre les fondamentaux de la LCB-FT et les obligations réglementaires
    • Relier les exigences AML/CFT aux enjeux opérationnels des organisations
    • Développer une compréhension de la logique du risque et des contrôles de conformité
    • Apprendre les principes de vigilance client et surveillance des opérations
    • Comprendre l’importance de la traçabilité et de la documentation réglementaire
    • Renforcer les connaissances en gouvernance et responsabilités de conformité
    • Identifier les attentes des autorités de contrôle et de supervision
    • Développer des compétences utiles pour les environnements réglementés
    • Soutenir l’amélioration des dispositifs internes de conformité
    • Formation axée sur la clarté, la structure et l’application professionnelle

    Certification

    Une fois ce cours terminé avec succès, l'apprenant recevra gratuitement un certificat de réussite. Il pourra choisir la langue de son certificat (anglais ou français).

    Image du certificat

    Foire aux questions

    01 Qu’est-ce que la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme ? +
    La LCB-FT regroupe les mesures destinées à prévenir l’utilisation du système financier à des fins de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme ou d’intégration de valeur illicite dans l’économie légale. Elle repose sur l’évaluation des risques, la vigilance client, la surveillance et la déclaration des soupçons.
    02 Pourquoi une formation LCB-FT est-elle importante ? +
    Une formation LCB-FT aide les professionnels à comprendre leurs obligations, à reconnaître les signaux de risque et à appliquer des contrôles adaptés. Elle contribue aussi à renforcer la conformité interne, la qualité de la documentation et la capacité de l’organisation à répondre aux attentes réglementaires.
    03 Qui devrait suivre cette formation LCB-FT ? +
    Cette formation convient aux professionnels de la conformité, du KYC, du contrôle interne, de la gestion des risques, de l’audit et aux collaborateurs travaillant dans des secteurs soumis à des obligations de vigilance. Elle est également utile aux managers responsables de processus exposés aux risques LCB-FT.
    04 Quels sujets sont couverts dans cette formation ? +
    Le cours couvre les fondements de la LCB-FT, le cadre juridique français et européen, les obligations de déclaration, les contrôles KYC, les bénéficiaires effectifs, l’évaluation des risques, la surveillance continue, les sanctions, le gel des avoirs, la gouvernance et les risques émergents.
    05 Quelles compétences cette formation permet-elle de développer ? +
    Les participants développent une meilleure capacité à identifier les risques, comprendre les obligations réglementaires, examiner les dossiers clients, analyser les alertes, documenter les décisions, appliquer une approche fondée sur les risques et contribuer à l’amélioration du dispositif de conformité.
    06 Un certificat est-il fourni à la fin de la formation ? +
    Oui. Un certificat de fin de formation est délivré après l’achèvement du cours. Il confirme que le participant a suivi une formation structurée sur les principaux thèmes de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
    07 Quels secteurs bénéficient le plus d’une formation LCB-FT ? +
    Les banques, fintechs, assurances, institutions financières et entreprises réglementées sont particulièrement concernées. La formation est également utile à toute organisation devant gérer des obligations de vigilance, de filtrage, de surveillance ou de déclaration liées aux risques financiers.
    08 Comment cette formation soutient-elle le développement professionnel ? +
    Elle renforce les connaissances réglementaires, la compréhension des risques et la capacité à participer efficacement aux processus de conformité. Elle peut aider les professionnels à mieux contribuer aux missions de contrôle, de vigilance client, de gouvernance et d’amélioration continue.