Formation au Devoir de Vigilance à l'Égard de la Clientèle

Présentation de la Formation au Devoir de Vigilance à l'Égard de la Clientèle

La Formation au Devoir de Vigilance à l'Égard de la Clientèle fournit une compréhension structurée du CDD, de la lutte contre le blanchiment d’argent, de l’approche fondée sur les risques et des obligations applicables aux organisations exposées aux risques de criminalité financière. Elle couvre le cycle du Customer Due Diligence, le cadre AML, le champ d’application réglementaire, les exigences françaises et européennes, la vérification d’identité, la propriété effective, le scoring de risque, la surveillance des transactions, le filtrage PEP et sanctions, les déclarations d’opérations suspectes et les règles de divulgation. Le programme fourni est organisé en six modules couvrant les fondements du CDD, le système juridique AML français et européen, l’évolution AML de l’UE, les contrôles de risque, la surveillance, le filtrage, la déclaration, la gouvernance, le CDD digital et les systèmes d’IA.

Dans les secteurs réglementés, le devoir de vigilance à l’égard de la clientèle est essentiel pour comprendre qui est le client, quelle est la nature de la relation d’affaires, quels risques sont associés à son profil et quelles mesures de contrôle doivent être appliquées. Les organisations doivent gérer des dossiers parfois complexes, impliquant des bénéficiaires effectifs, des structures juridiques multiples, des transactions inhabituelles, des personnes politiquement exposées, des sanctions, des risques transfrontaliers, des outils numériques et des données sensibles. Cette formation aide les professionnels à relier ces éléments à des décisions opérationnelles cohérentes.

Sur le plan professionnel, la Formation au Devoir de Vigilance à l'Égard de la Clientèle soutient les équipes conformité, risque, audit, contrôle interne, onboarding, relation client, surveillance des transactions et gouvernance AML. Elle aide les participants à mieux comprendre les attentes du Code monétaire et financier, de l’ACPR, de TRACFIN, de l’AMF, des évolutions européennes AMLD, AMLR, AMLA et 6AMLD, tout en restant centrée sur l’application pratique du CDD. Pour les organisations, elle contribue à améliorer la qualité des dossiers, la traçabilité des décisions, la préparation aux contrôles et la culture de conformité.

Quels sujets la Formation au Devoir de Vigilance à l'Égard de la Clientèle couvre-t-elle ?

Cette formation couvre les principaux sujets nécessaires pour comprendre et appliquer le devoir de vigilance client dans un cadre AML français et européen.

• Cadre AML et cycle du CDD

• Approche fondée sur les risques

• Champ d’application réglementaire

• Exigences du Code monétaire et financier

• Supervision de l’ACPR

• Déclarations TRACFIN

• Lignes directrices de l’AMF

• Directives AMLD, règles AMLR 2027, AMLA et responsabilité 6AMLD

• Vérification d’identité

• Bénéficiaire effectif et propriété effective

• Scoring de risque

• Diligence simplifiée, standard et renforcée

• Surveillance des transactions

• Filtrage PEP et sanctions

• Déclarations d’opérations suspectes et règles de divulgation

• Conservation des données et gouvernance AML

• CDD digital, systèmes d’IA, cas d’application et typologies d’exécution

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