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Formation au Devoir de Vigilance à l'Égard de la Clientèle

Évaluation du cours
4.3 (9)
Apprenants actifs
18

Qu'est-ce qui est inclus dans ce cours

  • 6 articles
  • Accès sur mobile et télévision
  • 6 Exercise
  • Accès d'un an

Présentation de la Formation au Devoir de Vigilance à l'Égard de la Clientèle

La Formation au Devoir de Vigilance à l'Égard de la Clientèle fournit une compréhension structurée du CDD, de la lutte contre le blanchiment d’argent, de l’approche fondée sur les risques et des obligations applicables aux organisations exposées aux risques de criminalité financière. Elle couvre le cycle du Customer Due Diligence, le cadre AML, le champ d’application réglementaire, les exigences françaises et européennes, la vérification d’identité, la propriété effective, le scoring de risque, la surveillance des transactions, le filtrage PEP et sanctions, les déclarations d’opérations suspectes et les règles de divulgation. Le programme fourni est organisé en six modules couvrant les fondements du CDD, le système juridique AML français et européen, l’évolution AML de l’UE, les contrôles de risque, la surveillance, le filtrage, la déclaration, la gouvernance, le CDD digital et les systèmes d’IA.

Dans les secteurs réglementés, le devoir de vigilance à l’égard de la clientèle est essentiel pour comprendre qui est le client, quelle est la nature de la relation d’affaires, quels risques sont associés à son profil et quelles mesures de contrôle doivent être appliquées. Les organisations doivent gérer des dossiers parfois complexes, impliquant des bénéficiaires effectifs, des structures juridiques multiples, des transactions inhabituelles, des personnes politiquement exposées, des sanctions, des risques transfrontaliers, des outils numériques et des données sensibles. Cette formation aide les professionnels à relier ces éléments à des décisions opérationnelles cohérentes.

Sur le plan professionnel, la Formation au Devoir de Vigilance à l'Égard de la Clientèle soutient les équipes conformité, risque, audit, contrôle interne, onboarding, relation client, surveillance des transactions et gouvernance AML. Elle aide les participants à mieux comprendre les attentes du Code monétaire et financier, de l’ACPR, de TRACFIN, de l’AMF, des évolutions européennes AMLD, AMLR, AMLA et 6AMLD, tout en restant centrée sur l’application pratique du CDD. Pour les organisations, elle contribue à améliorer la qualité des dossiers, la traçabilité des décisions, la préparation aux contrôles et la culture de conformité.

 

Quels sujets la Formation au Devoir de Vigilance à l'Égard de la Clientèle couvre-t-elle ?

Cette formation couvre les principaux sujets nécessaires pour comprendre et appliquer le devoir de vigilance client dans un cadre AML français et européen.

  • Cadre AML et cycle du CDD

  • Approche fondée sur les risques

  • Champ d’application réglementaire

  • Exigences du Code monétaire et financier

  • Supervision de l’ACPR

  • Déclarations TRACFIN

  • Lignes directrices de l’AMF

  • Directives AMLD, règles AMLR 2027, AMLA et responsabilité 6AMLD

  • Vérification d’identité

  • Bénéficiaire effectif et propriété effective

  • Scoring de risque

  • Diligence simplifiée, standard et renforcée

  • Surveillance des transactions

  • Filtrage PEP et sanctions

  • Déclarations d’opérations suspectes et règles de divulgation

  • Conservation des données et gouvernance AML

  • CDD digital, systèmes d’IA, cas d’application et typologies d’exécution

Programme du cours

7 sections 3 hours longueur totale

Fondements du CDD et architecture réglementaire

  • Cadre AML (lutte contre le blanchiment d’argent)
  • Cycle du CDD (Customer Due Diligence)
  • Approche fondée sur les risques
  • Champ d’application réglementaire
  • Quiz

Système juridique AML français et européen

  • Exigences du CMF (Code monétaire et financier)
  • Supervision de l’ACPR
  • Déclarations TRACFIN
  • Lignes directrices de l’AMF
  • Quiz

Évolution AML de l’UE et cadre futur

  • Structure des directives AMLD
  • Règles AMLR 2027
  • Supervision de l’AMLA
  • Responsabilité 6AMLD
  • Quiz

Due Diligence client et contrôles de risque

  • Vérification d’identité
  • Bénéficiaire effectif (propriété effective)
  • Scoring de risque
  • Diligence simplifiée (SDD) et renforcée (EDD)
  • Quiz

Surveillance, filtrage et déclaration

  • Surveillance des transactions
  • Filtrage PEP et sanctions
  • Déclarations d’opérations suspectes
  • Règles de divulgation (tipping-off)
  • Quiz

Gouvernance, CDD digital et application

  • Conservation des données (record keeping)
  • Gouvernance AML
  • CDD digital et systèmes d’IA
  • Cas d’application et typologies d’exécution
  • Quiz

Quiz Final

    Ce que vous apprendrez

    À la fin de cette formation, les participants seront capables de :

    • Comprendre les fondements du CDD, du cadre AML et de l’approche fondée sur les risques.
    • Identifier les principales étapes du cycle de vigilance à l’égard de la clientèle.
    • Analyser le cadre juridique AML français et européen, y compris le CMF, l’ACPR, TRACFIN et les lignes directrices de l’AMF.
    • Évaluer les évolutions européennes liées aux directives AMLD, aux règles AMLR 2027, à la supervision de l’AMLA et à la responsabilité 6AMLD.
    • Appliquer les principes de vérification d’identité, d’identification du bénéficiaire effectif et de scoring de risque.
    • Distinguer les situations nécessitant une diligence simplifiée, standard ou renforcée.
    • Reconnaître les signaux liés à la surveillance des transactions, au filtrage PEP et sanctions, aux opérations suspectes et aux règles de divulgation.
    • Contribuer à la gouvernance AML, à la conservation des données, au CDD digital, à l’utilisation encadrée des systèmes d’IA et à l’analyse des typologies d’exécution.

    Pourquoi nous choisir

    • Comprendre les fondamentaux du Devoir de Vigilance Client (CDD) et la conformité AML
    • Maîtriser le cadre juridique français et européen applicable à la vigilance client
    • Apprendre les contrôles de risque et l’évaluation du profil client
    • Réaliser la vérification d’identité et l’identification du bénéficiaire effectif
    • Comprendre le scoring de risque, le filtrage PEP et les contrôles de sanctions
    • Assurer la surveillance des transactions et la détection d’activités inhabituelles
    • Maîtriser les obligations de déclaration, conservation des données et reporting
    • Renforcer la coordination entre équipes conformité, risque, contrôle et opérations
    • Développer des compétences pratiques directement applicables en entreprise
    • Formation axée sur la rigueur, la clarté et l’utilité professionnelle

    Certification

    Une fois ce cours terminé avec succès, l'apprenant recevra gratuitement un certificat de réussite. Il pourra choisir la langue de son certificat (anglais ou français).

    Image du certificat

    Foire aux questions

    01 Qu’est-ce que la Formation au Devoir de Vigilance à l'Égard de la Clientèle ? +
    La Formation au Devoir de Vigilance à l'Égard de la Clientèle est une formation professionnelle consacrée au CDD, à la conformité AML et aux contrôles de vigilance client. Elle couvre le cycle du Customer Due Diligence, l’approche fondée sur les risques, le cadre français et européen, la vérification d’identité, le bénéficiaire effectif, le scoring de risque, la diligence simplifiée et renforcée, la surveillance des transactions, le filtrage PEP et sanctions, les déclarations suspectes, les règles de divulgation, la conservation des données, la gouvernance AML, le CDD digital et les systèmes d’IA.
    02 Pourquoi la Formation au Devoir de Vigilance à l'Égard de la Clientèle est-elle importante ? +
    Elle est importante parce que le devoir de vigilance client aide les organisations à prévenir les risques de blanchiment d’argent, de criminalité financière et d’utilisation abusive des services réglementés. Les professionnels doivent être capables d’identifier les clients, de vérifier les informations, de comprendre la propriété effective, d’évaluer le niveau de risque et d’appliquer les contrôles appropriés. Cette formation renforce la capacité à gérer les dossiers CDD avec rigueur, cohérence et traçabilité.
    03 Qui devrait suivre la Formation au Devoir de Vigilance à l'Égard de la Clientèle ? +
    Cette formation s’adresse aux professionnels de la conformité, du risque, de l’audit, du contrôle interne, du KYC, du CDD, de l’onboarding client, de la relation client et de la surveillance des transactions. Elle convient également aux managers supervisant des processus de vigilance client, aux collaborateurs impliqués dans le filtrage PEP et sanctions, ainsi qu’aux personnes responsables de la conservation des dossiers, de la gouvernance AML ou de la préparation des déclarations internes.
    04 Que couvre une Formation au Devoir de Vigilance à l'Égard de la Clientèle ? +
    La formation couvre les fondements du CDD, le cadre AML, le cycle de vigilance client, l’approche fondée sur les risques, le champ d’application réglementaire, le Code monétaire et financier, l’ACPR, TRACFIN, l’AMF, les directives AMLD, l’AMLR 2027, l’AMLA, la responsabilité 6AMLD, la vérification d’identité, le bénéficiaire effectif, le scoring de risque, la diligence simplifiée et renforcée, la surveillance des transactions, le filtrage, les déclarations suspectes, la gouvernance, le CDD digital et l’IA.
    05 Quels sont les avantages d’un certificat en Formation au Devoir de Vigilance à l'Égard de la Clientèle ? +
    Le certificat de fin de formation montre que le participant a suivi un programme structuré sur le devoir de vigilance client, le CDD, la conformité AML, les contrôles de risque, la surveillance et la gouvernance. Il peut soutenir le développement professionnel dans les domaines de la conformité, du KYC, du CDD, du risque, de l’audit, de l’onboarding et de la surveillance des transactions. Il ne constitue pas une accréditation réglementaire ou une reconnaissance externe non précisée.
    06 Cette formation couvre-t-elle le cadre français AML ? +
    Oui, la formation couvre le système juridique AML français, notamment les exigences du Code monétaire et financier, la supervision de l’ACPR, les déclarations TRACFIN et les lignes directrices de l’AMF. Elle aide les participants à comprendre comment ces éléments structurent les obligations de vigilance, les contrôles de risque, la documentation et la gouvernance AML. Le contenu reste centré sur la compréhension professionnelle et l’application opérationnelle des principes de vigilance client.
    07 La Formation au Devoir de Vigilance à l'Égard de la Clientèle aborde-t-elle le cadre européen ? +
    Oui, le programme comprend un module consacré à l’évolution AML de l’Union européenne et au cadre futur. Il aborde la structure des directives AMLD, les règles AMLR 2027, la supervision de l’AMLA et la responsabilité 6AMLD. Ces thèmes permettent aux participants de mieux comprendre l’évolution des attentes européennes et leur influence sur les pratiques de CDD, de contrôle, de gouvernance et de gestion des risques dans les organisations concernées.
    08 Cette formation explique-t-elle la différence entre diligence simplifiée et diligence renforcée ? +
    Oui, la formation aborde la diligence simplifiée, standard et renforcée dans le module consacré à la due diligence client et aux contrôles de risque. Elle aide les participants à comprendre que le niveau de vigilance doit être adapté au risque présenté par le client, la relation d’affaires, les opérations ou les informations disponibles. La diligence renforcée peut être pertinente lorsque les risques sont plus élevés, tandis que la diligence simplifiée s’applique uniquement lorsque les conditions le permettent.
    09 La Formation au Devoir de Vigilance à l'Égard de la Clientèle couvre-t-elle le filtrage PEP et sanctions ? +
    Oui, le programme couvre le filtrage PEP et sanctions dans le module consacré à la surveillance, au filtrage et à la déclaration. Ces contrôles sont importants pour identifier les clients ou relations présentant une exposition particulière, notamment en raison d’un statut de personne politiquement exposée ou d’un lien avec des sanctions. La formation aide les participants à comprendre le rôle de ces filtrages dans l’évaluation du risque et la surveillance continue.
    10 Quelles compétences développe cette formation CDD ? +
    Les participants développent des compétences en compréhension du CDD, approche fondée sur les risques, vérification d’identité, analyse du bénéficiaire effectif, scoring de risque, diligence simplifiée, standard et renforcée, surveillance des transactions, filtrage PEP et sanctions, reconnaissance des opérations suspectes, règles de divulgation, conservation des données, gouvernance AML, CDD digital et compréhension des systèmes d’IA. Ces compétences soutiennent une meilleure contribution aux processus de conformité et de contrôle.