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Formation à la Criminalité Financière et à la Conformité

Évaluation du cours
4.7 (6)
Apprenants actifs
16

Qu'est-ce qui est inclus dans ce cours

  • 6 articles
  • Accès sur mobile et télévision
  • 6 Exercise
  • Accès d'un an

Présentation du cours : Formation à la Criminalité Financière et à la Conformité

La Formation à la Criminalité Financière et à la Conformité fournit une compréhension structurée des principaux risques de criminalité financière dans l’environnement réglementé français. Elle couvre la LCB-FT, le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme, la fraude, les abus de marché, les obligations déclaratives, la vigilance à l’égard de la clientèle, l’identification des bénéficiaires effectifs, les déclarations à TRACFIN, les sanctions, le gel des avoirs, la criminalité fiscale, la corruption, les risques liés aux tiers et les contrôles sectoriels. Le programme fourni est organisé en six modules couvrant le risque de criminalité financière, les obligations françaises de LCB-FT, la détection des activités suspectes, les sanctions et la fraude, la prévention de la corruption, ainsi que les contrôles sectoriels dans les organisations françaises.

La criminalité financière représente un enjeu majeur pour les organisations réglementées, les institutions financières, les professions assujetties et les entreprises exposées aux risques de blanchiment, de fraude, de corruption ou de sanctions. Les risques peuvent apparaître dans des activités apparemment légitimes : ouverture de compte, transaction inhabituelle, opération immobilière, utilisation de crypto-actifs, recours à un tiers, fausse facture, conflit d’intérêts, flux transfrontalier ou patrimoine inexpliqué. Cette formation aide les participants à comprendre comment ces risques s’intègrent dans l’activité économique et comment les professionnels peuvent exercer leur jugement lorsque le soupçon reste incertain, mais que le risque est réel.

Sur le plan professionnel, la Formation à la Criminalité Financière et à la Conformité soutient les équipes conformité, risque, audit, contrôle interne, banque, paiements, assurance, investissement, crypto-actifs, immobilier, services professionnels et organisations à but non lucratif. Elle aide les participants à améliorer leur capacité à analyser les alertes, documenter les décisions, protéger la confidentialité, appliquer les contrôles LCB-FT, comprendre les obligations de déclaration et renforcer la gouvernance. Pour les organisations, elle contribue à une meilleure culture de conformité, à une gestion plus rigoureuse des risques et à une préparation plus solide aux contrôles internes et réglementaires.

 

Quels sujets la Formation à la Criminalité Financière et à la Conformité couvre-t-elle ?

Cette formation couvre les principaux thèmes nécessaires pour comprendre la criminalité financière et les dispositifs de conformité applicables dans les organisations françaises.

  • Risque de criminalité financière dans l’environnement réglementé français

  • LCB-FT, régulateurs, obligations déclaratives et professions assujetties

  • Blanchiment de capitaux, financement du terrorisme, fraude et abus de marché

  • Jugement professionnel face à un soupçon incertain

  • Identification des clients et objet de la relation d’affaires

  • Bénéficiaires effectifs et contrôle des personnes morales

  • Notations de risque, vigilance renforcée et contrôles PPE

  • Mise à jour des dossiers clients et évolution des profils de risque

  • Analyse des alertes et schémas de transactions suspectes

  • Remontée interne, déclaration à TRACFIN et confidentialité

  • Sanctions, ressources de la DG Trésor et gel des avoirs

Programme du cours

7 sections 3 hours longueur totale

Comprendre le risque de criminalité financière dans l’environnement de conformité français

  • Pourquoi la conformité en matière de criminalité financière est importante dans l’économie réglementée française
  • Comment le dispositif français de LCB-FT relie les régulateurs, les obligations déclaratives et les professions assujetties
  • Comment le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme, la fraude et les abus de marché s’infiltrent dans l’activité économique légitime
  • Comment les professionnels exercent leur jugement lorsque le soupçon est incertain, mais que le risque est réel
  • Quiz

Appliquer les obligations françaises de LCB-FT à la vigilance à l’égard de la clientèle et à l’identification des bénéficiaires effectifs

  • Comment identifier les clients et comprendre l’objet d’une relation d’affaires
  • Comment identifier les bénéficiaires effectifs et le contrôle derrière les personnes morales
  • Comment appliquer concrètement les notations de risque, la vigilance renforcée et les contrôles relatifs aux PPE
  • Comment maintenir l’exactitude des dossiers clients lorsque les profils de risque évoluent au fil du temps
  • Quiz

Détecter les activités suspectes et effectuer des déclarations efficaces à TRACFIN

  • Comment analyser les alertes et reconnaître les schémas de transactions suspectes
  • Comment décider quand un soupçon doit être remonté en interne ou déclaré à TRACFIN
  • Comment protéger la confidentialité et éviter toute divulgation inappropriée lors d’examens sensibles
  • Comment constituer des dossiers de preuves clairs qui soutiennent des décisions de conformité défendables
  • Quiz

Gérer les sanctions, le gel des avoirs, la fraude et l’exposition à la criminalité fiscale en France

  • Comment utiliser les ressources de la DG Trésor sur les sanctions pour identifier les parties visées par des restrictions et les expositions associées
  • Comment réagir lorsque le gel des avoirs ou des ressources économiques interdites sont concernés
  • Comment les mécanismes de fraude, l’activité de mules financières et les faux documents créent un risque de criminalité financière
  • Comment la criminalité fiscale, les fausses factures et le patrimoine inexpliqué peuvent entraîner des préoccupations liées au blanchiment
  • Quiz

Prévenir la corruption et les risques liés aux tiers au regard de la loi Sapin II et des attentes de l’AFA

  • Comment la loi Sapin II et les attentes de l’AFA structurent la conformité anticorruption en France
  • Comment évaluer les tiers avant qu’ils ne deviennent des risques de corruption ou de blanchiment
  • Comment les cadeaux, l’hospitalité, les marchés publics et les conflits d’intérêts créent des expositions cachées
  • Comment les alertes internes, les mesures correctives et les documents de gouvernance soutiennent la responsabilité de l’entreprise
  • Quiz

Les contrôles sectoriels de lutte contre la criminalité financière dans les organisations françaises

  • Comment fonctionnent les contrôles de lutte contre la criminalité financière dans la banque, les paiements, l’assurance et les services d’investissement
  • Comment les prestataires de services sur crypto-actifs gèrent le risque lié aux portefeuilles, la transition vers MiCA et les attentes relatives à la Travel Rule
  • Comment l’immobilier, les notaires, les experts-comptables et les avocats peuvent prévenir l’utilisation abusive de leur rôle de gatekeepers
  • Comment les groupes d’entreprises et les organisations à but non lucratif renforcent la formation, la protection des données et l’amélioration continue
  • Quiz

Quiz Final

    Ce que vous apprendrez

    À la fin de cette formation, les participants seront capables de :

    • Comprendre les principaux risques de criminalité financière dans l’économie réglementée française.
    • Identifier les liens entre la LCB-FT, les régulateurs, les obligations déclaratives et les professions assujetties.
    • Analyser comment le blanchiment, le financement du terrorisme, la fraude et les abus de marché peuvent s’infiltrer dans l’activité économique légitime.
    • Appliquer les obligations françaises de LCB-FT à la vigilance client, à l’identification des bénéficiaires effectifs et à la compréhension de la relation d’affaires.
    • Évaluer les notations de risque, la vigilance renforcée et les contrôles relatifs aux PPE.
    • Reconnaître les schémas de transactions suspectes, les alertes et les situations nécessitant une remontée interne ou une déclaration à TRACFIN.
    • Comprendre les contrôles liés aux sanctions, au gel des avoirs, à la fraude, aux faux documents, à la criminalité fiscale et au patrimoine inexpliqué.
    • Contribuer à la prévention de la corruption, à l’évaluation des tiers, à la gouvernance, à la formation, à la protection des données et à l’amélioration continue.

    Pourquoi nous choisir

    • Comprendre les principaux risques de criminalité financière en France
    • Maîtriser les obligations de vigilance client (KYC) et contrôles de conformité
    • Détecter et signaler les activités et transactions suspectes
    • Apprendre la gestion des sanctions, fraude et prévention de la corruption
    • Identifier les risques liés aux bénéficiaires effectifs et tiers sensibles
    • Comprendre les enjeux liés au gel des avoirs et fausses factures
    • Développer des compétences sur les crypto-actifs et risques émergents
    • Renforcer la qualité des décisions et de la documentation conformité
    • Formation axée sur des cas pratiques et situations professionnelles réelles
    • Adaptée aux professionnels, managers et secteurs réglementés

    À qui s'adresse ce cours ?

    Cette formation s’adresse aux professionnels impliqués dans la prévention, la détection, l’analyse ou la gestion des risques de criminalité financière et de conformité.

    • Responsables conformité
    • Analystes LCB-FT
    • Analystes KYC et vigilance client
    • Responsables risques
    • Auditeurs internes
    • Responsables contrôle interne
    • Collaborateurs en banque, paiements, assurance et services d’investissement
    • Professionnels des crypto-actifs
    • Professionnels de l’immobilier
    • Notaires, experts-comptables et avocats concernés par les risques de gatekeepers
    • Responsables anticorruption et éthique

    Certification

    Une fois ce cours terminé avec succès, l'apprenant recevra gratuitement un certificat de réussite. Il pourra choisir la langue de son certificat (anglais ou français).

    Image du certificat

    Foire aux questions

    01 Qu’est-ce que la Formation à la Criminalité Financière et à la Conformité ? +
    La Formation à la Criminalité Financière et à la Conformité est une formation professionnelle consacrée aux risques de criminalité financière et aux dispositifs de conformité utilisés pour les prévenir, les détecter et les traiter. Elle couvre la LCB-FT, le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme, la fraude, les abus de marché, la vigilance client, les bénéficiaires effectifs, les déclarations à TRACFIN, les sanctions, le gel des avoirs, la criminalité fiscale, la corruption, les tiers et les contrôles sectoriels.
    02 Pourquoi la Formation à la Criminalité Financière et à la Conformité est-elle importante ? +
    Elle est importante parce que les risques de criminalité financière peuvent s’infiltrer dans des activités économiques légitimes. Une transaction, un client, un tiers, une facture, une relation d’affaires ou une opération transfrontalière peut présenter des signaux faibles nécessitant une analyse professionnelle. Cette formation aide les participants à comprendre ces risques, à exercer leur jugement, à remonter les soupçons, à protéger la confidentialité et à constituer des dossiers de preuve défendables.
    03 Qui devrait suivre la Formation à la Criminalité Financière et à la Conformité ? +
    Cette formation s’adresse aux responsables conformité, analystes LCB-FT, analystes KYC, responsables risques, auditeurs internes, contrôleurs internes, équipes banque, paiements, assurance, investissement, crypto-actifs, immobilier et services professionnels. Elle est également pertinente pour les professionnels impliqués dans la gestion des tiers, la prévention de la corruption, les déclarations internes, la surveillance des transactions, la protection des données ou l’amélioration continue des contrôles.
    04 Que couvre une Formation à la Criminalité Financière et à la Conformité ? +
    La formation couvre le risque de criminalité financière dans l’environnement français, les obligations de LCB-FT, la vigilance client, l’identification des bénéficiaires effectifs, les notations de risque, la vigilance renforcée, les contrôles PPE, l’analyse des alertes, les déclarations à TRACFIN, la confidentialité, les sanctions, le gel des avoirs, la fraude, les mules financières, les faux documents, la criminalité fiscale, la loi Sapin II, les attentes de l’AFA, les tiers, les crypto-actifs et les contrôles sectoriels.
    05 Quels sont les avantages d’un certificat en criminalité financière et conformité ? +
    Le certificat de fin de formation montre que le participant a suivi un programme structuré sur les risques de criminalité financière et les pratiques de conformité associées. Il peut soutenir le développement professionnel dans les fonctions de conformité, risque, audit, contrôle interne, LCB-FT, KYC, surveillance des transactions, sanctions, anticorruption et gouvernance. Il ne constitue pas une accréditation réglementaire ou une reconnaissance externe non précisée, mais il démontre une démarche de formation professionnelle.
    06 Cette formation couvre-t-elle les déclarations à TRACFIN ? +
    Oui, la formation couvre les déclarations à TRACFIN dans le module consacré à la détection des activités suspectes et aux déclarations efficaces. Elle explique comment analyser les alertes, reconnaître les schémas de transactions suspectes, décider quand un soupçon doit être remonté en interne ou déclaré, protéger la confidentialité et constituer des dossiers de preuve clairs. Ces sujets sont essentiels pour les professionnels impliqués dans la conformité LCB-FT.
    07 La Formation à la Criminalité Financière et à la Conformité aborde-t-elle les sanctions et le gel des avoirs ? +
    Oui, le programme comprend un module consacré aux sanctions, au gel des avoirs, à la fraude et à l’exposition à la criminalité fiscale en France. Il couvre l’utilisation des ressources de la DG Trésor pour identifier les parties visées par des restrictions, la réaction lorsque le gel des avoirs ou des ressources économiques interdites sont concernés, ainsi que les risques associés aux sanctions et aux expositions connexes.
    08 Cette formation traite-t-elle de la fraude et de la criminalité fiscale ? +
    Oui, la formation aborde les mécanismes de fraude, l’activité de mules financières, les faux documents, la criminalité fiscale, les fausses factures et le patrimoine inexpliqué. Ces éléments peuvent créer ou révéler des préoccupations liées au blanchiment. La formation aide les participants à comprendre comment ces risques apparaissent dans les dossiers, les transactions et les relations d’affaires, et pourquoi ils doivent être analysés avec rigueur.
    09 La formation couvre-t-elle la corruption et la loi Sapin II ? +
    Oui, le programme comprend un module consacré à la prévention de la corruption et aux risques liés aux tiers au regard de la loi Sapin II et des attentes de l’AFA. Il aborde la structuration de la conformité anticorruption en France, l’évaluation des tiers, les cadeaux, l’hospitalité, les marchés publics, les conflits d’intérêts, les alertes internes, les mesures correctives et les documents de gouvernance.
    10 Quels secteurs bénéficient de cette formation en criminalité financière ? +
    Les secteurs couverts incluent la banque, les paiements, l’assurance, les services d’investissement, les prestataires de services sur crypto-actifs, l’immobilier, les notaires, les experts-comptables, les avocats, les groupes d’entreprises et les organisations à but non lucratif. Ces secteurs peuvent être exposés à différents risques, notamment les transactions suspectes, les tiers sensibles, les portefeuilles numériques, les sanctions, les faux documents, les conflits d’intérêts ou l’utilisation abusive de leur rôle de gatekeepers.