Conformité dans les services financiers
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Qu'est-ce qui est inclus dans ce cours
- 6 articles
- Accès sur mobile et PC
- 6 exercices et 1 quiz final
- Accès à vie
Présentation de la formation Conformité dans les services financiers
La formation Conformité dans les services financiers couvre le système français de conformité financière, l’architecture réglementaire, la responsabilité professionnelle, la protection des clients, la conduite en matière d’investissement et l’intégrité des marchés.
Le programme aborde les rôles de l’AMF, de l’ACPR, de la Banque de France et de TRACFIN, ainsi que le Code monétaire et financier, le Règlement général de l’AMF et l’influence de la supervision européenne. Il couvre également les fonctions de conformité, l’éthique professionnelle, les exigences de connaissances de l’AMF, la responsabilité individuelle et la culture de conformité.
La formation explore ensuite la classification des clients selon MiFID II, l’adéquation, le caractère approprié, la gouvernance des produits, les conflits d’intérêts, les abus de marché, les réclamations et la protection des clients vulnérables. Elle couvre également la LCB-FT, la vigilance à l’égard de la clientèle, les bénéficiaires effectifs, les PEP, le filtrage des sanctions, la détection des opérations suspectes, ainsi que les contrôles internes, Sapin II, la prévention de la fraude, la finance durable, le RGPD, DORA, MiCA et la préparation réglementaire.
Que comprend cette formation ?
Le programme couvre six grands domaines de la conformité dans les services financiers :
-
Système français de conformité financière
-
Protection des clients et intégrité des marchés
-
LCB-FT et criminalité financière
-
Intégrité, contrôle interne et risques
-
Finance durable et conformité numérique
-
Préparation réglementaire et conformité stratégique
Programme du cours
7 sections 3 heures longueur totale
Module 1 — Le système français de conformité financière et la responsabilité professionnelle
- L’architecture française de la réglementation financière et les rôles de l’AMF, de l’ACPR, de la Banque de France et de TRACFIN
- Le Code monétaire et financier français, le Règlement général de l’AMF et l’influence de la supervision européenne
- Fonctions de conformité, éthique professionnelle, exigences de connaissances de l’AMF et responsabilité individuelle
- Développer une culture de conformité grâce à la gouvernance, à la documentation, à l’escalade interne et aux éléments de preuve réglementaires
Module 2 — Protection des clients, conduite en matière d’investissement et intégrité des marchés
- Classification des clients selon MiFID II, adéquation, caractère approprié et devoir de diligence dans les services financiers français
- Gouvernance des produits, marchés cibles, frais, conflits d’intérêts et communications équitables destinées aux clients
- Règlement sur les abus de marché, information privilégiée, opérations personnelles, ordres suspects et risques de manipulation
- Traitement des réclamations, protection des clients vulnérables, promotions financières et attentes de l’AMF en matière de supervision
Module 3 — LCB-FT, vigilance à l’égard de la clientèle et maîtrise de la criminalité financière
- Le cadre français de LCB-FT, la supervision de l’ACPR, les déclarations à TRACFIN et l’approche fondée sur les risques
- Identification des clients, bénéficiaires effectifs, connaissance de la relation d’affaires et vigilance constante
- Personnes politiquement exposées, relations à haut risque, filtrage des sanctions et dispositifs de gel des avoirs
- Détection des opérations suspectes, escalade interne, confidentialité, conservation des documents et décisions de déclaration
Module 4 — Intégrité de l’entreprise, contrôle interne et gouvernance des risques de conformité
- Obligations anticorruption prévues par la loi Sapin II, risques de trafic d’influence, intégrité des tiers et protection des lanceurs d’alerte
- Cartographie des risques de conformité, conception des contrôles, modèle des trois lignes de défense et responsabilité de la direction
- Prévention de la fraude, contrôles comptables, conflits d’intérêts, cadeaux, invitations et préparation aux enquêtes
- Rapports de contrôle interne, plans de surveillance de la conformité, pistes d’audit, mesures correctives et préparation aux inspections de l’ACPR
Module 5 — Finance durable, protection des données et conformité numérique
- Conduite en matière de finance durable, préférences de durabilité des clients, sensibilisation au SFDR et concepts de la taxonomie de l’Union européenne
- Attentes de l’AMF en matière de finance durable, informations relatives aux produits ESG, éléments de preuve d’adéquation et prévention de l’écoblanchiment
- RGPD, attentes de la CNIL, traitement des données KYC, données de surveillance, contrôles de confidentialité et conservation sécurisée
- DORA, risques liés aux TIC, technologies externalisées, résilience opérationnelle, gestion des incidents et surveillance des tiers
Module 6 — Préparation stratégique à la conformité pour les établissements financiers français modernes
- Réforme européenne de la LCB-FT, AMLR, AMLD6, AMLA et préparation des établissements français à l’environnement du corpus réglementaire unique
- Fintech, crypto-actifs, MiCA, distribution numérique et nouveaux risques liés à la protection des clients
- Examens réglementaires, tableaux de bord de conformité, rapports à la direction et assurance fondée sur des éléments de preuve
- Concevoir un programme durable de conformité dans les services financiers français afin d’assurer une préparation réglementaire continue
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Une fois ce cours terminé avec succès, l'apprenant recevra gratuitement un certificat de réussite. Il pourra choisir la langue de son certificat (anglais ou français).
