Conformité LCB-FT et KYC

Évaluation du cours
4.5 (40)
Apprenants actifs
75

Qu'est-ce qui est inclus dans ce cours

  • 5 Articles
  • Accès sur mobile et PC
  • 5 exercices et 1 quiz final
  • Accès à vie

Présentation de la formation Conformité LCB-FT et KYC

La conformité LCB-FT et KYC est essentielle pour les organisations exposées aux risques de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et plus largement de criminalité financière. Cette formation propose une approche structurée des obligations relatives à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, ainsi que des procédures de connaissance client, dans le contexte réglementaire français et européen.

 

Les participants étudient les principaux risques de blanchiment, les standards du GAFI et de l’Union européenne, le cadre juridique français, ainsi que le rôle de TRACFIN, de l’ACPR, de l’AMF et de l’AMLA. La formation couvre également la vigilance à l’égard de la clientèle, l’identification des bénéficiaires effectifs, les personnes politiquement exposées, la classification des risques, la surveillance continue des relations d’affaires, la détection des opérations suspectes, les déclarations à TRACFIN, le filtrage des sanctions et le gel des avoirs.

 

Elle aborde enfin les risques propres à certains secteurs, les fintechs, les crypto-actifs, MiCA, l’identité numérique, le RGPD, les contrôles internes, les inspections réglementaires ainsi que la préparation aux évolutions du cadre européen de la LCB-FT.

 

Que comprend le Cours Conformité LCB-FT ?

La formation est structurée en cinq modules couvrant les principales dimensions réglementaires, opérationnelles et organisationnelles de la conformité LCB-FT et KYC :

  • Réglementation française en matière de LCB-FT

  • Normes du GAFI et de l’Union européenne

  • Vigilance à l’égard de la clientèle

  • Identification des bénéficiaires effectifs

  • Évaluation des risques liés aux personnes politiquement exposées

  • Surveillance continue des relations et opérations

  • Sanctions financières et obligations déclaratives

  • Gouvernance et contrôles internes LCB-FT

Programme du cours

6 sections 2,5 heures longueur totale

Module 1 LCB-FT et KYC en France

  • Blanchiment de capitaux et risque de criminalité financière
  • Normes de conformité du GAFI et de l’Union européenne
  • Droit français de la LCB-FT et responsabilité pénale
  • TRACFIN, ACPR, AMF et AMLA

Module 2 Vigilance à l’égard de la clientèle et bénéficiaires effectifs

  • Identification et vérification de l’identité du client
  • Bénéficiaires effectifs et Registre des bénéficiaires effectifs français
  • Vigilance renforcée et personnes politiquement exposées
  • Classification des risques et vigilance à l’égard de la clientèle

Module 3 Obligations de surveillance et de déclaration

  • Surveillance continue et réexamen de la relation client
  • Détection des activités suspectes et signalement interne
  • Déclaration à TRACFIN et confidentialité
  • Filtrage des sanctions et gel des avoirs

Module 4 Risques de conformité sectoriels et numériques

  • Vue d’ensemble des risques sectoriels et obligations réglementaires
  • Immobilier et services professionnels
  • Fintech, crypto-actifs et MiCA
  • Identité numérique, RGPD et automatisation

Module 5 Gouvernance et préparation aux exigences de l’Union européenne

  • Contrôles internes et responsabilité du personnel
  • Registres, tests et éléments probants d’audit
  • Inspections réglementaires et réponse aux sanctions
  • Préparation au règlement LCB-FT, à la sixième directive anti-blanchiment et à l’AMLA

Quiz simulé

    Ce que vous apprendrez

    À l'issue du cours Conformité LCB-FT, les participants seront capables de :

    • Identifier les principaux risques liés au blanchiment de capitaux et à la criminalité financière
    • Comprendre le rôle du GAFI, de l’Union européenne et des principales autorités françaises en matière de LCB-FT
    • Appliquer les principes d’identification et de vérification de l’identité des clients
    • Évaluer les bénéficiaires effectifs, les situations nécessitant une vigilance renforcée et les risques liés aux personnes politiquement exposées
    • Reconnaître les opérations ou comportements suspects et comprendre les obligations de signalement et de déclaration
    • Comprendre les exigences relatives au filtrage des sanctions, au gel des avoirs et à la surveillance continue
    • Évaluer les risques LCB-FT propres aux différents secteurs, aux fintechs et aux crypto-actifs
    • Comprendre les principes de gouvernance, de contrôle interne, d’audit et de préparation aux inspections réglementaires

    Pourquoi nous choisir

    • Parcours d’apprentissage structuré et progressif
    • Approche centrée sur le cadre réglementaire français
    • Prise en compte des principales exigences européennes en matière de LCB-FT
    • Connaissances directement pertinentes pour les fonctions de conformité et de gestion des risques
    • Intégration des nouveaux enjeux liés à la criminalité financière
    • Approche orientée gouvernance, contrôle interne et maîtrise des risques

    À qui s'adresse ce cours ?

    Ce cours Conformité LCB-FT s'adresse aux professionnels de la conformité, de la gestion des risques et de la lutte anti-blanchiment, notamment :

    • Professionnels de la conformité et de la LCB-FT
    • Équipes KYC et de vigilance à l’égard de la clientèle
    • Professionnels de la lutte contre la criminalité financière et de la gestion des risques
    • Professionnels de l’audit interne et du contrôle interne
    • Juristes et professionnels de la gouvernance
    • Professionnels travaillant dans les secteurs financiers ou les services professionnels réglementés
    • Professionnels de la conformité dans les fintechs et le secteur des crypto-actifs
    • Managers responsables des dispositifs, contrôles ou fonctions de supervision LCB-FT

    Exigences

    Les informations fournies sur la formation ne précisent aucun prérequis formel ni aucune qualification préalable obligatoire. Les participants sont invités à vérifier que le contenu consacré à la conformité LCB-FT et KYC en France et dans l’Union européenne correspond à leurs responsabilités professionnelles ou à leurs objectifs de développement de compétences.

    Certification

    Une fois ce cours terminé avec succès, l'apprenant recevra gratuitement un certificat de réussite. Il pourra choisir la langue de son certificat (anglais ou français).

    Image du certificat

    Parcours professionnel

    Ce cours Conformité LCB-FT renforce vos compétences en prévention de la criminalité financière, vigilance client, risque réglementaire et gouvernance LCB-FT. Domaines de carrière concernés :

    Les principaux domaines professionnels concernés comprennent :

    • Conformité LCB-FT et lutte contre la criminalité financière
    • KYC et vigilance à l’égard de la clientèle
    • Conformité réglementaire et gestion des risques
    • Contrôle interne et audit
    • Conformité aux sanctions financières
    • Gouvernance réglementaire
    • Conformité des fintechs et des acteurs des crypto-actifs