Fondamentaux de la LCB-FT, du KYC et du CDD

Présentation des fondamentaux de la LCB-FT, du KYC et du CDD

Les Fondamentaux de la LCB-FT, du KYC et du CDD offrent une base structurée pour comprendre la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, la connaissance client et la vigilance à l’égard de la clientèle. Cette formation couvre les notions essentielles d’AML, KYC, CDD et EDD, les concepts de blanchiment d’argent et de criminalité financière, le cadre français de la LCB-FT, ainsi que le rôle des principales autorités telles que TRACFIN, l’ACPR et l’AMF. Le programme est organisé autour de six modules consacrés aux fondements modernes de l’AML, à l’identité client, à la vigilance clientèle, aux déclarations, aux risques émergents et aux pratiques sectorielles françaises.

Dans les secteurs financiers et réglementés, les processus LCB-FT, KYC et CDD sont essentiels pour identifier les clients, comprendre les relations d’affaires, détecter les activités suspectes, évaluer les risques et conserver des preuves fiables. Les organisations doivent être capables de gérer des situations de plus en plus complexes : bénéficiaires effectifs difficiles à identifier, exposition aux sanctions, PPE, médias défavorables, fraude à l’identité, crypto-actifs, surveillance des transactions, entrée en relation numérique et exigences de protection des données.

Sur le plan professionnel, cette formation aide les participants à comprendre comment les obligations de vigilance s’intègrent dans les opérations quotidiennes. Elle soutient les fonctions conformité, risque, audit, contrôle interne, relation client, onboarding, banque, paiement, assurance, investissement, immobilier et services professionnels. Pour les organisations, les Fondamentaux de la LCB-FT, du KYC et du CDD contribuent à renforcer la qualité des décisions, la cohérence des contrôles, la culture de conformité et la préparation aux exigences d’audit.

Quels sujets les Fondamentaux de la LCB-FT, du KYC et du CDD couvrent-ils ?

Cette formation couvre les principaux thèmes nécessaires pour comprendre les bases de la LCB-FT, du KYC, du CDD et des contrôles associés.

• AML, KYC, CDD et EDD

• Blanchiment d’argent et criminalité financière

• Cadre français de la LCB-FT

• Rôle de TRACFIN, de l’ACPR et de l’AMF

• Identification et vérification du client

• Propriété effective et contrôle

• PPE, sanctions et exposition médiatique défavorable

• Cotation du risque client

• Objet et nature de la relation d’affaires

• Origine des fonds et origine du patrimoine

• Vigilance simplifiée, standard et renforcée

• Surveillance continue et réexamen

• Signaux d’alerte et activité suspecte

• Surveillance des transactions

• Déclaration à TRACFIN

• Conservation des documents et preuves d’audit

• Entrée en relation numérique et fraude à l’identité

• Crypto-actifs, portefeuilles numériques, IA et RegTech

• Protection des données et conformité éthique

• Pratiques sectorielles françaises et culture de conformité