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Fondamentaux de la LCB-FT, du KYC et du CDD

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4.8 (31)
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What's included in this Course

  • 6 modules
  • Accès sur mobile et ordinateur de bureau
  • 6 exercices, 1 quiz final
  • Accès d'un an

Présentation des fondamentaux de la LCB-FT, du KYC et du CDD

Les Fondamentaux de la LCB-FT, du KYC et du CDD offrent une base structurée pour comprendre la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, la connaissance client et la vigilance à l’égard de la clientèle. Cette formation couvre les notions essentielles d’AML, KYC, CDD et EDD, les concepts de blanchiment d’argent et de criminalité financière, le cadre français de la LCB-FT, ainsi que le rôle des principales autorités telles que TRACFIN, l’ACPR et l’AMF. Le programme est organisé autour de six modules consacrés aux fondements modernes de l’AML, à l’identité client, à la vigilance clientèle, aux déclarations, aux risques émergents et aux pratiques sectorielles françaises.

Dans les secteurs financiers et réglementés, les processus LCB-FT, KYC et CDD sont essentiels pour identifier les clients, comprendre les relations d’affaires, détecter les activités suspectes, évaluer les risques et conserver des preuves fiables. Les organisations doivent être capables de gérer des situations de plus en plus complexes : bénéficiaires effectifs difficiles à identifier, exposition aux sanctions, PPE, médias défavorables, fraude à l’identité, crypto-actifs, surveillance des transactions, entrée en relation numérique et exigences de protection des données.

Sur le plan professionnel, cette formation aide les participants à comprendre comment les obligations de vigilance s’intègrent dans les opérations quotidiennes. Elle soutient les fonctions conformité, risque, audit, contrôle interne, relation client, onboarding, banque, paiement, assurance, investissement, immobilier et services professionnels. Pour les organisations, les Fondamentaux de la LCB-FT, du KYC et du CDD contribuent à renforcer la qualité des décisions, la cohérence des contrôles, la culture de conformité et la préparation aux exigences d’audit.

Quels sujets les Fondamentaux de la LCB-FT, du KYC et du CDD couvrent-ils ?

Cette formation couvre les principaux thèmes nécessaires pour comprendre les bases de la LCB-FT, du KYC, du CDD et des contrôles associés.

  • AML, KYC, CDD et EDD

  • Blanchiment d’argent et criminalité financière

  • Cadre français de la LCB-FT

  • Rôle de TRACFIN, de l’ACPR et de l’AMF

  • Identification et vérification du client

  • Propriété effective et contrôle

  • PPE, sanctions et exposition médiatique défavorable

  • Cotation du risque client

  • Objet et nature de la relation d’affaires

  • Origine des fonds et origine du patrimoine

  • Vigilance simplifiée, standard et renforcée

  • Surveillance continue et réexamen

  • Signaux d’alerte et activité suspecte

  • Surveillance des transactions

  • Déclaration à TRACFIN

  • Conservation des documents et preuves d’audit

  • Entrée en relation numérique et fraude à l’identité

  • Crypto-actifs, portefeuilles numériques, IA et RegTech

  • Protection des données et conformité éthique

  • Pratiques sectorielles françaises et culture de conformité

Ce que vous apprendrez

À la fin de cette formation, les participants seront capables de :

  • Comprendre les principes essentiels de l’AML, du KYC, du CDD, de l’EDD et de la LCB-FT dans le contexte français.
  • Identifier les concepts clés liés au blanchiment d’argent, à la criminalité financière et aux risques de financement du terrorisme.
  • Analyser le cadre français de la LCB-FT et le rôle de TRACFIN, de l’ACPR et de l’AMF.
  • Appliquer les principes d’identification et de vérification du client dans un processus de connaissance client.
  • Évaluer les risques liés à la propriété effective, au contrôle, aux PPE, aux sanctions et à l’exposition médiatique défavorable.
  • Distinguer les niveaux de vigilance simplifiée, standard et renforcée selon le profil de risque client.
  • Reconnaître les signaux d’alerte, les activités suspectes et les situations nécessitant une déclaration à TRACFIN.
  • Contribuer à la surveillance continue, à la conservation des documents, aux preuves d’audit, à la gouvernance et à la culture de conformité.

Pourquoi nous choisir

  • Contenu structuré, clair et adapté aux réalités professionnelles
  • Couvre les fondamentaux de la LCB-FT, du KYC et du CDD
  • Explique l’identification des clients, l’évaluation des risques et les mesures de vigilance
  • Aborde les signaux d’alerte, la surveillance continue et les obligations de déclaration
  • Relie les concepts LCB-FT aux processus de conformité en entreprise
  • Présente la vérification des clients, la propriété effective et la conservation des preuves
  • Met l’accent sur des connaissances pratiques et applicables
  • Favorise le développement des compétences et la confiance dans les responsabilités de conformité
  • Renforce la culture de vigilance face aux risques de criminalité financière
  • Offre un apprentissage rigoureux, clair et professionnel

À qui s'adresse ce cours ?

Cette formation s’adresse aux professionnels impliqués dans la conformité, l’identification client, la gestion des risques, la relation client, la surveillance des transactions, l’audit ou les contrôles internes.

  • Responsables conformité
  • Analystes KYC
  • Analystes LCB-FT
  • Responsables risques
  • Auditeurs internes
  • Responsables contrôle interne
  • Collaborateurs en banque et services de paiement
  • Professionnels de l’assurance et de l’investissement
  • Professionnels de l’immobilier
  • Services professionnels exposés aux obligations de vigilance
  • Équipes relation client et onboarding
  • Managers supervisant des processus KYC, CDD ou LCB-FT
  • Collaborateurs chargés de la conservation des dossiers ou des preuves d’audit

Exigences

Aucune expérience préalable spécifique n’est requise pour suivre cette formation. Une connaissance générale des services financiers, de la conformité, de la relation client, du risque ou des processus d’onboarding peut toutefois faciliter la compréhension des thèmes abordés.

Certification

Image du certificat

Parcours professionnel

Les connaissances acquises dans cette formation peuvent être utiles dans plusieurs fonctions liées à la conformité, à la gestion des risques, à l’identification client et aux contrôles financiers.

  • Conformité LCB-FT
  • Analyse KYC
  • Gestion CDD et vigilance client
  • Onboarding client
  • Surveillance des transactions
  • Gestion des risques financiers
  • Contrôle interne et audit interne
  • Fonctions conformité dans la banque, les paiements, l’assurance, l’investissement, l’immobilier et les services professionnels

Programme du cours

6 sections3 hours total length

Module 1 : Fondements modernes de l’AML

    Module 2 : Identité client et risque

      Module 3 : Vigilance à l’égard de la clientèle

        Module 4 : Déclaration et contrôles de conformité

          Module 5 : Risques AML émergents

            Module 6 : Pratiques sectorielles françaises