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Certificat en Conformité LCB-FT

Évaluation du cours
4.9 (25)
Apprenants actifs
26

Qu'est-ce qui est inclus dans ce cours

  • 5 modules
  • Accès sur mobile et ordinateur de bureau
  • 5 exercices, 1 quiz final
  • Accès d'un an

Présentation du cours

Le Certificat en Conformité LCB-FT commence là où de nombreux professionnels rencontrent un écart entre la compréhension des exigences réglementaires et leur application opérationnelle au sein des institutions financières. Il comble cette lacune en mettant l'accent sur la manière dont la conformité est réellement mise en œuvre dans les activités quotidiennes de prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme.

 

Vous développerez des compétences pratiques couvrant l'ensemble du cycle de conformité LCB-FT, notamment la vigilance à l'égard de la clientèle (KYC), l'identification des bénéficiaires effectifs, le filtrage des sanctions et des personnes politiquement exposées (PPE), ainsi que la gestion des déclarations de soupçon à Tracfin. La formation est conçue pour les professionnels des banques, fintechs et services financiers réglementés, où les responsabilités en matière de conformité exigent des décisions quotidiennes fondées sur des données transactionnelles réelles et des indicateurs de risque.

 

La formation reflète les attentes réglementaires actuelles relatives aux obligations déclaratives à Tracfin et aux normes françaises de supervision, tout en intégrant les systèmes de surveillance des transactions utilisés dans les dispositifs de conformité modernes. Elle aborde également les risques émergents tels que la fraude lors de l'entrée en relation numérique, les outils de surveillance assistés par l'intelligence artificielle et l'évolution du cadre réglementaire européen.

 

Le programme s'aligne sur les recommandations du Groupe d'Action Financière (GAFI), les orientations de l'Autorité bancaire européenne (EBA) ainsi que les exigences françaises en matière de renseignement financier. À l'issue de la formation, les apprenants seront mieux préparés à exercer des fonctions liées à la conformité LCB-FT et à la prévention de la criminalité financière dans des organisations réglementées.


Cette formation comprend

Parcours de certification en conformité LCB-FT conçu pour développer les compétences opérationnelles requises dans les environnements financiers réglementés.

  • Parcours de certification structuré pour développer une capacité opérationnelle en conformité LCB-FT

  • Certificat de réussite délivré par le French Compliance Institute

  • 5 modules structurés couvrant les fondements de la LCB-FT, le KYC, la surveillance, les obligations déclaratives et la gouvernance

  • Application pratique du cadre français de LCB-FT, des obligations de déclaration à Tracfin et des systèmes de surveillance des transactions

  • Études de cas inspirées de situations réelles et de signaux d'alerte observés dans les dispositifs de conformité

  • Formation 100 % en ligne accessible sur ordinateur, tablette et smartphone

Programme du cours

6 sections 2.5 hours longueur totale

Fondements de la LCB-FT en France

  • Blanchiment de capitaux, financement du terrorisme et risque de criminalité financière
  • Cadre français de LCB-FT et attentes réglementaires
  • Rôles clés en matière de LCB-FT dans les banques, les fintechs, l’assurance et les entreprises réglementées
  • L’approche fondée sur les risques dans le travail quotidien de conformité
  • Quiz

Vigilance à l’égard de la clientèle et contrôles KYC

  • Normes d’identification et de vérification des clients
  • Bénéficiaires effectifs, structures d’entreprise et contrôles du pouvoir de contrôle
  • Classification du risque client et surveillance continue
  • Vigilance renforcée pour les clients et transactions à risque plus élevé
  • Quiz

Filtrage, surveillance et signaux d’alerte

  • Sanctions, PPE et contrôles de gel des avoirs
  • Règles de surveillance des transactions et revue des alertes
  • Signaux d’alerte LCB-FT dans des scénarios professionnels français
  • Qualité de la documentation et conservation des preuves
  • Quiz

Activité suspecte et obligations de déclaration

  • Escalade interne et revue par la conformité
  • Obligations de déclaration à Tracfin et confidentialité
  • Interdiction de divulgation et pratiques de communication sécurisées
  • Gouvernance des dossiers et enregistrements des décisions
  • Quiz

Formation LCB-FT, gouvernance et préparation à la certification

  • Politiques internes LCB-FT, contrôles et responsabilité
  • Formation LCB-FT par rôle et évaluation de certification
  • Préparation aux audits, attentes des régulateurs et remédiation
  • Amélioration continue, formation de rappel et culture de conformité
  • Quiz

Quiz Final

    Ce que vous apprendrez

    Cette formation vous prépare à intervenir directement dans des environnements financiers réglementés où les décisions de conformité ont des conséquences juridiques, opérationnelles et réputationnelles.

    À l'issue de la formation, vous serez capable de :

    • Expliquer la structure du dispositif français de LCB-FT et son application au sein des établissements réglementés, y compris les obligations de déclaration prévues par la réglementation française.
    • Appliquer les procédures de vigilance à l'égard de la clientèle (KYC) et de vérification des bénéficiaires effectifs lors de l'entrée en relation et du suivi continu.
    • Mettre en œuvre des mesures de vigilance renforcée pour les clients à risque élevé, y compris les personnes politiquement exposées (PPE) et les structures transfrontalières.
    • Réaliser la surveillance des transactions à l'aide de systèmes fondés sur des règles et d'outils assistés par l'intelligence artificielle afin d'identifier les signaux d'alerte LCB-FT.
    • Déterminer les situations nécessitant une déclaration de soupçon et appliquer les procédures d'escalade vers Tracfin.
    • Gérer les contrôles de sanctions et les alertes de conformité à l'aide de listes de surveillance et de bases de données PPE.
    • Évaluer les modèles d'évaluation des risques de criminalité financière selon les produits, canaux de distribution et segments de clientèle.
    • Préparer les organisations aux audits et inspections en alignant les contrôles internes sur les exigences réglementaires.
    • Réaliser des revues de gouvernance afin de renforcer les dispositifs de conformité au sein des banques et des fintechs.

    À qui s'adresse ce cours ?

    Le Certificat en Conformité LCB-FT est destiné aux professionnels exerçant dans le cadre des réglementations financières françaises et européennes et participant à la prévention des risques liés à la criminalité financière.

    Cette formation convient notamment aux :

    • Responsables conformité LCB-FT
    • Chargés de conformité
    • Professionnels des banques et établissements de paiement
    • Équipes conformité des fintechs
    • Analystes KYC
    • Analystes en criminalité financière
    • Gestionnaires des risques
    • Auditeurs internes
    • Responsables des déclarations réglementaires
    • Consultants en conformité et gestion des risques
    • Collaborateurs d'organisations réglementées souhaitant développer leurs compétences en conformité LCB-FT

    Exigences

    Les participants doivent posséder une connaissance générale des opérations financières ou des services bancaires. Aucune certification préalable en conformité LCB-FT n'est requise, mais une expérience dans les environnements réglementés ou les processus bancaires constitue un avantage.

    La formation nécessite l'accès à un ordinateur, une tablette ou un smartphone connecté à Internet. Le contenu est régulièrement actualisé afin de refléter les évolutions de la réglementation française et européenne en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

    Certification

    Une fois ce cours terminé avec succès, l'apprenant recevra gratuitement un certificat de réussite. Il pourra choisir la langue de son certificat (anglais ou français).

    Image du certificat

    Parcours professionnel

    L'obtention du Certificat en Conformité LCB-FT peut soutenir une évolution professionnelle vers les fonctions suivantes :

    • Responsable Conformité LCB-FT: Met en œuvre les obligations réglementaires LCB-FT et supervise les processus de déclaration à Tracfin.
    • Analyste en Criminalité Financière: Analyse les alertes de surveillance des transactions et évalue les comportements à risque.
    • Analyste KYC: Réalise les contrôles de vigilance clientèle, les vérifications d'identité et l'analyse des bénéficiaires effectifs.
    • Responsable Conformité: Supervise les dispositifs de gouvernance et les obligations réglementaires au sein des organisations financières.
    • Enquêteur LCB-FT: Mène des investigations internes liées aux opérations suspectes et aux signalements réglementaires.
    • Consultant en Risques et Conformité: Conseille les organisations sur l'évaluation des risques et le renforcement des dispositifs de conformité.
    • Spécialiste Conformité Fintech: Déploie les contrôles LCB-FT dans les processus numériques et les plateformes technologiques.
    • Auditeur Interne: Évalue l'efficacité des politiques, procédures et contrôles de conformité.
    • Responsable des Déclarations Réglementaires: Coordonne les obligations déclaratives et les échanges avec Tracfin.
    • Coordinateur Formation LCB-FT: Organise les programmes de sensibilisation et de formation à la conformité.